Hay una diferencia significativa entre crowdfunding e inversión. El crowdfunding implica la financiación de un proyecto o desarrollo de productos a cambio de beneficios tangibles como camisetas y productos con descuento. No se emiten valores a los crowdfunders que generalmente respaldan un producto, una idea, un proyecto o una causa sin la esperanza de un retorno económico.
El crowdfunding de capital es el intercambio de capital (acciones) en una empresa por una pequeña cantidad de fondos. Las cantidades mínimas de inversión son pequeñas porque los inversores objetivo son inversores minoristas que tienden a invertir pequeñas cantidades. Estos inversores rara vez invierten en startups como parte de una estrategia de inversión integral que incluye la asignación a activos en etapa temprana; La motivación es típicamente una combinación de apoyar a una empresa y esperar un retorno económico.
La inversión en nuevas empresas como parte de una estrategia de inversión que incluye una asignación definida a varias clases de activos (acciones públicas, bonos, bienes raíces y otras alternativas, incluyendo capital privado / riesgo) ha sido históricamente realizada por inversores institucionales (fondos) e inversores ángeles. Hay algunos datos (de estudios de Cambridge Associates y del profesor Robert Wilbank) que muestran que los rendimientos de la inversión en la etapa inicial tienden a superar los rendimientos de la mayoría de las otras clases de activos en la mayoría de los períodos. PERO hay advertencias:
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1. Diversificación: la inversión diversificada (en múltiples compañías dentro de la clase de activos) tendió a proporcionar mejores rendimientos que la inversión concentrada.
2. Análisis y diligencia: los inversores que dedicaron un tiempo muy significativo a realizar análisis y diligencia en inversiones potenciales obtuvieron mejores resultados que aquellos que no lo hicieron.
Estas condiciones no deberían sorprender: su asesor de inversiones probablemente le recomendaría la diversificación y un análisis exhaustivo de las posibles inversiones en cualquier clase de activo que contemple. La diversificación fácil y económica, por ejemplo, está fácilmente disponible a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) para muchas clases de activos.
Por lo tanto, la respuesta breve a sus preguntas es sí, puede obtener un excelente retorno de la inversión en nuevas empresas, pero se necesita un trabajo, reflexión y análisis significativos para encontrar, diligencia y analizar posibles inversiones. Cualquier cosa menos es comprar un boleto de lotería.