¿Hay algún gurú de finanzas personales que sea realmente confiable? Si es así, ¿quiénes son?

He encontrado que el consejo de Jane Bryant Quinn es completo y digno de confianza. Las finanzas personales van mucho más allá de la selección de valores. Claro, Buffet y Bogle son balizas que han guiado a los inversores inteligentes a obtener el máximo rendimiento de la inversión. Pero un asesoramiento financiero sólido debe ir mucho más allá de la inversión. Seguros, bienes raíces, seguridad social, fondos de contingencia, transiciones de vida, asesores financieros, etc., todos son factores importantes en la salud financiera de un individuo y JBQ ayuda al lector a navegar estas decisiones.

JBQ escribe tomos que le brindan todo lo que necesita saber sobre cualquier decisión financiera, incluida la inversión. ¿Vida a término o vida entera? ¿Cuánto seguro de incapacidad a largo plazo necesita? ¿Qué cubre la seguridad social? ¿Cuánto seguro de vida? ¿Deberías invertir en bienes raíces? ¿Cómo puede maximizar el rendimiento de su fondo de emergencia? ¿Qué tan grande de un fondo de emergencia? Hay literalmente miles de decisiones financieras por ahí y JBQ le aconseja sobre todas ellas, lo que representa muchas situaciones de la vida diferentes.

Consulte Aprovechar al máximo su dinero ahora por Jane Bryant Quinn. Está disponible en Amazon por solo unos pocos dólares; ha sido un gran recurso para mí. Es más completo que cualquier otro blog y he encontrado que su consejo está en línea con el Sr. Money Moustache, a quien también considero confiable.

En quién no confiar: como esto es importante, no picaré palabras. Todos, y me refiero a CADA asesor financiero que está vendiendo un producto a comisión no se puede confiar. Esto incluye agentes de seguros de pólizas de vida entera y asesores financieros ‘gratuitos’ que se pagan mediante la venta de fondos mutuos y anualidades que invariablemente tienen tarifas mucho más altas. Claro, algunos asesores financieros pueden oponerse a esta caracterización. Bueno … eso se debe a que han recibido capacitación en ventas y han bebido el kool-aid. De hecho, creen que están ayudando cuando venden a una pareja joven que planea una política familiar para toda la vida, cuando en verdad les serviría mucho más comprando una política de vida a plazo de menor costo e invirtiendo la diferencia en ETF de bajo costo. Creen en impulsar los fondos mutuos administrados con tarifas altas y he descubierto que no son conscientes o no están dispuestos a admitir que casi invariablemente, con el tiempo, estos fondos administrados con tarifas altas tienen un rendimiento inferior al de los fondos mutuos indexados con tarifas bajas. Manténgase alejado de estos tipos: son vendedores de principio a fin y para ellos ‘tener un buen mes’ no significa que sus clientes hayan ganado mucho dinero. Tener un buen mes en realidad significa que han vendido a sus clientes una gran cantidad de nuevos “productos” generadores de comisiones. Y ESO, el hecho de que sus intereses no están alineados con sus intereses, es el quid de la cuestión.

De todos modos, en general, para separar lo bueno de lo malo, realmente debería leer mucho. Una vez que tenga una buena base de conocimiento, estará preparado para los vendedores de aceite de serpiente, mochileros y flimflammers que controlan las filas profesionales en busca de los novatos para atacar.

Para educarse, recomiendo comenzar con Jane Bryant Quinn para obtener una visión general que abarque una variedad de temas financieros. Luego construye sobre esa base. Lea el blog de Mr. Money Moustache, es excelente. Lea sobre Bogle: ha aportado sentido común a las masas para invertir en tarifas bajas. Una vez que comprenda el poder de esto, nunca volverá. Lea sobre Buffet, él ha dominado la selección individual de acciones (pero no se engañe creyendo que puede hacer lo mismo).

Esto puede parecer mucho trabajo, pero no lo es. Estas son lecturas relativamente fáciles y, no se equivoquen, vale la pena. Debido al enorme efecto del interés compuesto, al jubilarse, una persona con conocimientos financieros tendrá un patrimonio neto que es múltiplos más alto que una persona sin conocimientos con ingresos equivalentes.

En finanzas personales, en mi experiencia, es aconsejable leer mucho y comprender los conceptos básicos primero. Hay ciertos conceptos básicos básicos que uno puede seguir sin fórmulas y ecuaciones complejas que estos gurús defienden.

1.En su edad más joven, invierta en bienes raíces. La propiedad inmobiliaria aporta riqueza a largo plazo durante 20 años.
2. Aprenda a invertir, como cómo identificar compañías fundamentalmente fuertes. Invierta diariamente o mensualmente. Esto crea riqueza a largo plazo.
3.no te preocupes por la volatilidad del mercado a corto plazo.
4. Mantenga su proceso educativo en.

5. Tome decisiones basadas en su aprendizaje y puede ganar o perder el uso de esto para ajustar sus decisiones.

6. Una vez que practiques esto ganarás confianza

7. Una vez que consigas pequeños éxitos, construye sobre él.

8.no sabes cuándo te convertirás en un inversionista exitoso, pero una vez que alcanzas el ritmo, nadie puede detenerte.

Me he vuelto así y estoy feliz y satisfecho ya que todas las decisiones son mías.

usa gurús solo para aclarar tus dudas de no seguirlo ciegamente.

Echa un vistazo a Mr. Money Moustache. MMM ha compartido mucha información sobre su vida personal con sus lectores, incluidas sus finanzas. No hay nada de lo que haya escrito que te haga creer que no es confiable. De hecho, si desea verificarlo en persona para juzgar su confiabilidad, organiza reuniones y asiste a otros eventos de finanzas personales donde puede reunirse y conversar con él.

Es realmente difícil encontrar un gurú financiero de confianza, pero idealmente podemos buscar un planificador financiero certificado para guiar sus finanzas personales, alternativamente también podemos recibir el asesoramiento de asesores financieros de robo donde puede crear una cartera diversificada y hacer un esfuerzo para administrar sus finanzas. Con menos riesgo, Arthayantra (un CFO de todos) es una de esas plataformas de asesoramiento financiero robo, es la única plataforma financiera en línea de la India en la que confían más de 50,000 personas.

Team ArthaYantra
http://www.arthayantra.com

Parece que su pregunta es más amplia que los gurús de inversión (que son evaluados cuantitativamente en los registros por el resumen financiero de Hulbert).
En mi opinión, el mejor lugar para obtener información general sobre finanzas personales es la sección de finanzas personales del Wall Street Journal en línea. Estas personas son imparciales y no están vendiendo nada, excepto una suscripción a WSJ, lo cual vale la pena si desea administrar sus propias finanzas. Están un poco sesgados en contra de la gestión activa de inversiones, pero para las personas que dejan que sus emociones rijan sus decisiones de inversión (es decir, la mayoría) ese es probablemente el camino a seguir.

1. John T Reed
2. David Swensen
3. John P. Greaney
4. William Bernstein
5. John Bogle
6. Warren Buffett

Hay tres tipos de gurús de finanzas personales.

Algunos están basados ​​en comisiones. Tan pronto como cambie su incentivo de comisión, harán todo lo posible para que su incentivo sea su prioridad.

Algunos son de pago. Hacen consultas por hora / sesión.

Algunos son famosos: les pagan otras fuerzas que no sean usted o yo, por lo que hay cierto nivel de independencia. Sin embargo, su consejo suele ser el sentido común. Fuera de esta categoría, recomiendo encarecidamente a Suze Orman (autor).

Te puedo decir un truco. Siempre que vaya a un asesor financiero, no le diga cuáles son sus objetivos, ingresos y limitaciones. Espera a que haga estas preguntas. Si él / ella solo quiere venderle una póliza más o menos, nunca hará estas preguntas necesarias y sabrá que no se puede confiar en ellas.

Pienso muy bien en Dave Ramsey. Su consejo es simple, realista y fácil de entender. Su método de bola de nieve para pagar deudas puede no ser siempre el método más barato o más rápido, pero eso solo si puede seguir las matemáticas al pie de la letra en la mayoría de los casos, creo que su método es el mejor. Mira su podcast o programa de radio y mira lo que piensas