Puede consultar el Informe de gestión de patrimonio publicado por Capgemini y RBC. Todos los años realizan un estudio de las tendencias en el mercado de individuos con alto valor neto (HNWI). El último informe es World Wealth Report 2015.
Fuente: Capgemini y RBC Wealth Management Global HNWI Survey 2015
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En la imagen de arriba, puede ver las principales clases de activos como inversiones alternativas, renta fija, bienes raíces, efectivo y equivalentes de efectivo y acciones. Además, la tendencia indica que las asignaciones de capital se adelantaron al efectivo como el activo dominante en las carteras de HNWI en 26.8% en comparación con 25.6% para efectivo.
Estas clases de activos se pueden dividir aún más de la siguiente manera:
Fuera de las clases de activos anteriores, las inversiones tradicionales están disponibles para la mayoría de los inversores. Tenga en cuenta que las inversiones tradicionales forman el 70% de la cartera para inversores ricos. Mientras que el 30% restante está compuesto por bienes raíces e inversiones alternativas, que es un segmento disponible solo para individuos con alto patrimonio neto. Las inversiones alternativas se pueden clasificar además en fondos de cobertura, capital privado, bienes raíces, productos básicos, infraestructura y coleccionables. Para obtener más detalles sobre las inversiones alternativas, consulte mi respuesta a ¿Qué es una inversión alternativa?
Es una percepción común que los HNWI tienen acceso a productos de inversión exóticos que les permite producir rendimientos masivos. Sin embargo, como puede observar anteriormente, el 70% de la riqueza mundial de inversores HNWI se invierte en inversiones tradicionales. Es una inversión principalmente sistemática y disciplinada ayudada por administradores privados de riqueza que les permite aumentar su riqueza.