¿Cómo se convierte uno en un ángel inversionista?

Entregue algo de dinero (Capital (economía)) a alguien de su confianza que tenga lo que usted piensa que es una idea comercial potencialmente rentable (Capital (economía)) a cambio de acciones de su compañía debidamente incorporada. ¡Maricón! eres un inversionista ángel!

Sin embargo:

• Esté preparado para perder todo el dinero que invirtió (es decir, no invierta más de lo que puede permitirse perder). Las startups fallan por muchas razones.
• Prepárese para esperar mucho tiempo (a veces muchos años) antes de que su inversión valga más de lo que invirtió. La frase que debería ser música para sus oídos es “evento de liquidez”, lo que significa que la compañía se está vendiendo (con suerte a un precio por acción más alto que el que pagó cuando invirtió), o está teniendo una Oferta Pública Inicial (OPI) en un Mercados bursátiles públicos.
• Responda toda la correspondencia relacionada con su inversión (p. Ej., Avisos de reuniones de accionistas, votos sobre cambios en la estructura comercial, etc.) con prontitud; de lo contrario, está retrasando la operación y administración del negocio en el que invirtió.

Sus amigos y familiares pueden estar a ambos lados de esta relación:

• como inversores adicionales (si usted o el empresario logran persuadirlos para que inviertan junto a usted), o
• como el emprendedor en el que invirtió.

Si el negocio fracasa (pierde su dinero) trate de ser profesional al respecto y trátelo como una experiencia de aprendizaje (es decir, si todos los involucrados son racionales al respecto, un fracaso de inversión no afectará negativamente su relación con sus amigos y familiares).

Estabas preparado para perderlo todo, ¿verdad?

Es bastante fácil convertirse en uno, como sugiere Erik Fair: ¡solo dale dinero a alguien! Sin embargo, es más difícil encontrar a la persona adecuada, con la idea correcta y la capacidad real de ejecutarla.

Las redes de ángeles de negocios son una buena forma de conocer negocios potenciales y, lo que es más importante, otros inversores que generalmente están felices de compartir su experiencia y sus conocimientos.

Si reside en el Reino Unido / Europa, consulte estos enlaces:

• http://hban.org/
• http://www.eban.org/
• http://www.bbaa.org.uk/

Algunas de estas redes ofrecen fondos y / o sindicatos que pueden proporcionar una forma de inversión de menor riesgo.

La inversión mínima depende completamente del tipo de negocio y mercado en el que desea invertir, pero realmente no hay un mínimo y ciertamente no hay un máximo. Nota: algunas redes de ángeles pueden requerir que se autocertifique que es una persona de alto patrimonio neto (a los efectos de la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 en el Reino Unido).

Algunas otras cosas a considerar:

• Haga su propia Due Diligence (las apuestas seguras de otras personas y las afirmaciones de los fundadores están bien, pero haga su propia investigación).
• Tenga cuidado con la renuencia a compartir información: si está invirtiendo en una empresa, será dueño de parte de ella, ellos estarán felices de compartir todo con usted.
• Sea claro sobre lo que quiere obtener.
• Invierta en lo que sabe y participe (¡pero no intente hacerse cargo!).
• Obtenga ayuda profesional: haga que un contador revise las cuentas y que definitivamente un abogado (abogado) revise todos los documentos.
• Necesitará saber qué son y cómo leer Cuentas de administración, Acuerdos de inversión, Artículos de asociación, Jefes de acuerdo y Tablas de capitalización.
• Tómese su tiempo, los fundadores siempre le dirán que deben completar ayer.
• Prepárese para invertir nuevamente o vea que su parte de la compañía se diluya con el tiempo con más inversión (es muy poco probable que la compañía no necesite más dinero, probablemente más temprano que tarde). Ver http://venturehype.com/angel-inv … para más información.

Creo que las respuestas de mi amigo David S. Rose, así como de Zolie Zioli, Erik Fair y Paul Cohn son excelentes descripciones de los requisitos básicos. Para obtener un poco más sobre las habilidades y los fundamentos para comenzar, aquí hay un manual de Angel 101 para los nuevos ángeles con los que puede trabajar y que lo ayudará a aprender sobre temas como:

• Los fundamentos de la construcción de una cartera de ángeles
• ¿Qué tipo de retorno puede esperar de su inversión?
• La teoría y la práctica de la asignación de activos para la inversión ángel
• ¿Cuáles deberían ser sus expectativas para el tiempo que toma obtener una salida?
• Por qué es importante realizar la debida diligencia antes de invertir
• ¿Cuáles son los riesgos inherentes a las empresas en etapa inicial?
• La importancia de invertir tanto capital financiero como humano
• ¿Cuáles son algunas trampas menos obvias que deben considerarse?

Para las personas con tiempo, paciencia y habilidades, ¡Angel Investing es una de las empresas profesionales / comerciales más divertidas y gratificantes que encontrará!

El primer requisito es que tenga suficiente dinero para que no le importe perder algo.

Sugeriría aprender más sobre la inversión de ángeles y un buen comienzo sería leer un libro de David S. Rose, un prolífico contribuyente de Quora.

Mi consejo sería comenzar a invertir en un formato grupal para que tenga el apoyo de inversores ángeles más experimentados. Para invertir en estos grupos, deberá ser un inversionista acreditado con un patrimonio neto mínimo de $ 1 millón o un ingreso mínimo en los últimos dos años de $ 200,000 [1]. Puede invertir como un inversor no acreditado a través de las nuevas plataformas de financiación colectiva, pero no recomendaría que comience allí.

Echa un vistazo a uno de los muchos grupos de ángeles organizados que reúnen su capital para invertir juntos [2]. Pueden enseñarle sobre los criterios del acuerdo, la diligencia debida, la estructuración y el gobierno. Obtenga su educación invirtiendo con otros y luego, si se siente cómodo invirtiendo por su cuenta, tendrá una buena base.

Pero, ante todo, solo invierta dinero que no se perderá si llega a cero. No digo que no pueda ganar dinero como un ángel inversionista, pero asumir que ganará mucho dinero como un ángel inversionista no es una buena idea.

Notas al pie

[1] Inversor acreditado

[2] Encuentra grupos y plataformas de ángeles

Además de las sugerencias de Erik Fair y Stevie Morrow, que son geniales, agregaría algunos puntos para responder a su pregunta.

Requisito de inversión

Si va solo, no hay requisitos mínimos de inversión (a menos que lo solicite la empresa). Puede invertir tanto como quiera o tan poco como quiera. Como punto de referencia:

• En 2008, Angel Capital Association descubrió que un ángel independiente invirtió entre US $ 10,000 y US $ 200,000 en una sola compañía.
• En su libro, Fool’s Gold ?: The Truth Behind Angel Investing in America , Scott Shane descubre que la inversión típica (mediana) de un ángel es de US $ 10,000, mientras que la inversión promedio es de US $ 77,000.
• Parece que los inversores ángeles destacados están invirtiendo a un mínimo de US $ 25,000 (más reservas de seguimiento) por empresa.

Si se une a una red de ángeles, es posible que deba invertir una cantidad mínima por año para mantenerse activo. Pero no todas las redes de ángeles tienen ese requisito.

Acreditación

No se requiere acreditación. De hecho, según los hallazgos de Scott Shane, el 79% de las inversiones ángel son realizadas por personas que no cumplen con los requisitos de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) para inversores acreditados.

Sin embargo, la carga está en el inicio. Las leyes de valores están ahí para proteger a los inversores, especialmente a los inversores no acreditados. Por lo tanto, si la empresa desea recaudar dinero de inversores no acreditados, debe hacer revelaciones muy detalladas, incluso si solo está involucrado 1 inversionista no acreditado.

No importa si el inversor no acreditado es un extraño o un amigo o familiar. Según las leyes de valores, son todos iguales. Si no están acreditados, la empresa debe cumplir con la ley para recaudar dinero de ellos.

Específicamente, la compañía debe preparar un Memorando de Colocación Privada (PPM), un documento de divulgación que detalla los riesgos, los términos y otros aspectos de la oportunidad de inversión.

Esto agrega responsabilidades de cumplimiento sustanciales y aumenta el tiempo y los costos legales necesarios para realizar la transacción, una gran bofetada para las empresas que realizan rondas pequeñas.

Puede sospechar que muchas startups no están cumpliendo con las leyes de valores cuando crían amigos y familiares. Es cierto, pero cualquier abogado de inicio calificado lo habría señalado a sus clientes.

Las empresas que no cumplan podrían enfrentar severas sanciones monetarias o ser penalmente responsables. Si la compañía fracasaba y la amistad se volvía amarga, el ex amigo del fundador podría demandar y la compañía podría tener que devolver el dinero, más intereses, y podría ser acusada de fraude.

Recaudar dinero de inversores acreditados es mucho más simple. Por lo tanto, los abogados siempre recomendaron a sus clientes nuevos que tomen dinero de amigos y familiares acreditados. Pero mientras la compañía cumpla con las reglas, puede recaudar dinero de inversores no acreditados.

No necesita una sociedad de cartera o como tal. Si eres de origen indio, simplemente puedes poner dinero en cualquier startup.

Pero deja de buscar quora o redes sociales al azar. Hay millones de personas que hacen miles de cosas y necesitan dinero. Incluso yo soy uno de ellos :). ¿Pero cómo elegirías? Conéctese / trabaje en red con las personas, conozca lo que están haciendo. Identifique quién está construyendo algo nuevo, algo bueno, en lo que también encuentra confianza. Elija personas que sean confiables, sinceras y honestas (esto es difícil). E invertir en capacidad personal. Por una suma de dinero dada, es posible que no espere mucho de las apuestas, pero si tiene suerte, está multiplicando sus fondos en algún período y puede tratar lentamente de mantener la rueda girando y creciendo 🙂

¡Buena suerte!

Las startups tecnológicas bastante tardías a menudo figuran en el mercado secundario debido al período extendido que toma una empresa privada hasta la salida a bolsa (7-10 años). Hay una serie de empresas en el mercado que brindan a los inversores acceso a compañías anteriores a la salida a bolsa.

SecondMarket y Sharespost fueron algunos de los primeros jugadores más grandes del mercado. SecondMarket todavía licencia su software para que las compañías realicen sus propias ofertas de licitación, que ascendieron a $ 1.4B en 2014 (año récord de SecondMarket – SecondMarket). Sharespost se ha fusionado con NASDAQ, para formar el índice del mercado privado. Sharespost (SharesPost 100 List) y GSV (página en sec.gov) brindan cierta visibilidad en este mercado, ya que están obligados a informar públicamente sus tenencias).

Mi empresa, EquityZen, es una nueva plataforma que brinda a los inversores minoristas e institucionales acceso a nuevas empresas probadas antes de la salida a bolsa. También estamos proporcionando a los accionistas de los empleados una liquidez significativa de una manera amigable para la compañía (sin impacto en la tabla de límite, cambio a 409A, ni aumento en el recuento de accionistas). Las compañías en nuestra plataforma generalmente están respaldadas por las principales firmas de capital de riesgo (a menudo con una inversión superior a $ 10 millones), han establecido un ajuste en el mercado de productos y están generando ingresos. A menudo se encuentran en la fase de crecimiento o escala del negocio.

(Divulgación completa: trabajo en EquityZen, un mercado para inversiones previas a la salida a bolsa)

Afortunadamente, hay un libro sobre exactamente ese tema que le dirá todo lo que necesita para comenzar y hacerlo correctamente. Debería saberlo porque lo escribí :-).

angelinvesting.com

Vea este gran artículo de Silicon Flatirons: Trayendo a Angel Investing out of the Shadows http://www.siliconflatirons.com/ …

En los EE. UU. Debe ser un inversor acreditado, lo que significa que tiene un patrimonio neto de $ 1 millón o un ingreso anual de $ 200,000. Para más información sobre esto, consulte: ¿Cómo convertirse en un inversor acreditado?

Intenta involucrarte en la comunidad de ángeles. Asista a reuniones, eventos de lanzamiento y días de demostración. Siéntese y hable con los fundadores de nuevas empresas que le interesan. Una vez que esté listo para invertir en uno, contrate a un abogado y pase a algunos trámites. Probablemente desee tener una hoja de términos muy simple.

No hay mucha forma de obtener información por parte de practicantes reales, pero los libros sobre esto de Gerald Benjamin y Andrew Sherman son extremadamente esclarecedores, basados ​​en miles de negocios de ángeles de los que han formado parte durante muchas décadas. Probablemente querrá un abogado con formación en negocios y antecedentes de valores en su equipo, así como un prestamista comercial veterano o un analista de crédito bancario (más útil que la mayoría de los CPA excepto en cuestiones de impuestos, pero está tratando de desvelar la verdad detrás de sus finanzas declaraciones, flujos de efectivo, proyecciones, suposiciones de costos, etc., y eso es algo en lo que los analistas de crédito bancario son mucho más competentes).

Necesita un grupo de suficientes ángeles para obtener efectivo significativo rápidamente (la inversión promedio de Angel en un acuerdo es de $ 70,000 por inversionista es lo que encontró Marc Osnabrugge de Harvard) en lo que generalmente son seis o siete bajas cifras. Si los suyos pueden aportar un millón cada uno en 10-30 empresas, aumentarán más rápidamente, pero la mayoría de ellas se colapsarán o se estancarán incluso con grandes sumas, para empezar, es el equipo de gestión, no el montón de dinero que generalmente gana La diferencia y los equipos de gestión poco probables son más a menudo los equipos más exitosos que los de gran pedigrí.

Por lo tanto, 8-30 Angels lo hace mucho más viable y, a menudo, más adelante se realizará una inversión adicional (generalmente como una infusión de efectivo de emergencia, por lo que la velocidad y la liquidez importan mucho), por lo que aprovechar rápidamente es muy peligroso. La estructuración del acuerdo es complicada, especialmente para permitir a los inversores anteriores y posteriores y cómo se valora a la empresa para determinar qué acciones valen hoy y más adelante (realmente complejo).

También necesita un flujo de negocios, nuevas empresas calificadas (!!!) con un número suficiente de empresas que no brinque en malas ofertas solo para tener algo que hacer y calificado porque las empresas emergentes poco desarrolladas o de canasta de consumo consumirán una gran cantidad de tiempo hacer que estén listos para la financiación (y muchos inversores ángeles no tienen la capacidad de llevarlos también).

Por lo tanto, las redes de referencias que conocen nuevas empresas y ven a cientos de ellas continuamente son muy importantes y generalmente se pasan por alto, mientras que las personas que envían a alguien a usted no le están haciendo un favor a nadie, ya sea en tiempo perdido, dinero, esperanza y energía.

Cuantos más Ángeles en su equipo hayan comenzado y crecido negocios desde cero, mejor lo hará, y cuanto más esté compuesto por profesionales y empleados de organizaciones existentes, más difícil será detectar talentos reales y emprendimientos viables.

En lugar de invertir directamente, te sugiero que ingreses a través de uno de los fondos tecnológicos, en lugar de invertir directamente. Varios de los beneficios de ese enfoque, su inversión se extiende a través de múltiples inversiones, y en las empresas de tecnología en etapa inicial, necesita controlar y administrar mucho las empresas.
Puede encontrar algunos expertos relevantes que pueden brindarle un mejor asesoramiento sobre esta plataforma Mentorbay

Una buena manera de comenzar es crear un perfil de inversionista en plataformas como BEAM o la aplicación BEAM. Al hacerlo, podrá recibir automáticamente el flujo de negocios (propuestas de inversión) de nuevas empresas / fundadores que recaudan fondos para sus empresas.

Evaluar acuerdos es crucial antes de hacer una inversión. Hay mucho que aprender en esta área, así que no te apresures.

Un inversionista ángel dará un dinero inicial (generalmente 500k o menos), a cambio de capital o propiedad parcial de la empresa.

Entonces, si tuvo una puesta en marcha y necesitó 200k para comenzar, le daría el dinero y me daría una cantidad de capital preestablecida, digamos 10%.

Digamos que su empresa explota y ahora vale 5 millones de dólares. Puede que te haya dado 200k, pero como propietario del 10%, ahora poseo $ 500k.

Después de vender mis acciones de la compañía, ahora obtuve 300 mil ganancias, todo por darle dinero para comenzar. Sin embargo; El riesgo que implican las inversiones es que su empresa podría fallar, momento en el que podría perder hasta 200k.

Un buen ejemplo de las inversiones de los ángeles es Peter Thiel, que le da a Facebook $ 500,000 por un 10.2% de propiedad. Después de que FB se convirtiera en oro, vendió sus acciones por más de 1B, creando una enorme ganancia.

Las personas que buscan inversiones son demasiadas. Entonces no tienes que hacer nada extravagante. Solo debes mencionar en los lugares correctos que eres un ángel y las propuestas comenzarán a seguir a In. Primero verifique el resumen ejecutivo y si eso le interesa, puede buscar más detalles sobre el plan de negocios.

Hacer que la gente te atraiga es realmente fácil, pero obtener buenas ideas de negocios es un desafío. Eso depende totalmente de su comprensión del negocio y de lo que cree que podría funcionar, a saber, lo que no. La mayoría de los ángeles son seguidores en lugar de comprender e invertir en ideas innovadoras para ir a lo seguro.

De todos modos, podría ser la primera persona en proponerle fondos para los ángeles. Estoy buscando construir una aplicación móvil social, avíseme cuando esté listo para invertir: p

Únase a uno que haya pasado la etapa de riesgo principal, usted mismo, y tome un recorte salarial de $ 30K. A cambio, “aumenta” su participación en el capital. Esta sería una apuesta mucho más segura que invertirla, porque esta sugerencia lo lleva a participar en una etapa de desarrollo de menor riesgo. Si invierte, necesita diversidad o menos exposición al riesgo. A $ 30K no repetibles, tiene muy poco de cualquiera.

Paso 1 – Tenga mucho (o al menos algo) de dinero.

Paso 2: imprima tarjetas de negocios que digan “So and So – Angel Investor”.

Paso 3: muévete a Bangalore (opcional pero recomendado).

Paso 4: Ofrezca sugerencias a todos, desde su istriwalla hasta su sabjiwala, sobre cómo lograr la “Escala”.

Eso es todo lo que se necesita.

En serio, no hay ningún proceso legal que deba seguir para convertirse en un Angel Investor. Un “ángel” es solo un individuo u organización benévolo * con una pizca de sal * que está suficientemente interesado en una idea de inicio en una etapa muy temprana o en un equipo para poner su dinero donde está su boca. La esperanza es que la idea prospere, su inteligencia (al invertir temprano) será validada y que también ganen algo de dinero en el proceso.

Toque la base con incubadoras, aceleradores y similares, y estarán encantados de mostrar ideas y talentos que puedan hacerle cosquillas.

https://rockthepost.com es una plataforma de crowdfunding de capital que conecta a startups en etapa temprana con inversores. El tipo de startups exhibidas en la plataforma son, en su mayor parte, compañías de etapa de semillas. A pesar de que la inversión inicial es muy arriesgada, invertir desde el principio lo ayudará a obtener boletos de primera fila para la recompensa al alza en caso de que la compañía tenga éxito.

Además, a través de la plataforma, puede obtener la diligencia debida con otros inversores que le ayuda a tomar una decisión informada en lugar de quedarse solo. A través de este método, puede ver clasificaciones, reseñas y otros puntajes en las nuevas empresas que están recaudando financiamiento activamente.

La industria hotelera tiene un volumen económico de 600B $. En la industria hotelera booking.com, expedia y otras agencias de viajes en línea que permiten al usuario final reservar habitaciones de hotel fueron las primeras cosas importantes en esta industria que cubre 380B $ de este volumen. Ahora se lanza hotels724.com; una sistemática en línea para cubrir la reserva de subfacilidades fuera de la habitación y una cartera de servicios específicos de hoteles en el hotel para cubrir el volumen restante de 220B $. Todas las nuevas empresas relacionadas con el hotel se centran en la reserva de habitaciones, que es una industria extremadamente concurrida con muchos competidores, mientras que hotels724 es el único competidor para subfacilidades sin habitaciones y en servicios específicos de hoteles.

Sr. NRI

En primer lugar, el monto de la inversión no es sustancial para ser considerado como una inversión. Si tiene otras fuentes desde donde puede generar INR 2.0 Crore, podemos proporcionarle una plataforma para ser el primer empresario de la India en el campo de Aero Sports. Una industria multimillonaria a nivel mundial.