La mayoría de los fondos dieron rendimientos negativos en 2015, ¿es el momento adecuado para invertir en fondos mutuos para un nuevo inversor?

Permítame decirle por adelantado que, no tengo ningún sitio web o agencia de corretaje o algo similar como otros ofrecen junto con las respuestas. Estoy aquí solo para promover el intercambio gratuito de conocimientos. Personalmente, no promociono ningún AMC o sitio, ya que creo en la oferta imparcial de opciones para los inversores.


Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgo de mercado. Lea atentamente el documento de oferta antes de invertir “, dice el descargo de responsabilidad en cada anuncio del fondo mutuo. El objetivo de este descargo de responsabilidad es cumplir con un requisito legal que básicamente pretende comunicar los riesgos que los esquemas de fondos mutuos tienen como opción de inversión.

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Es prudente vender fondos mutuos con la reciente caída del mercado en India en 2016?

Los fondos de inversión de capital no deben considerarse inversiones a corto plazo. Para fines a corto plazo, debe invertir en fondos de inversión líquidos, de deuda o en muchos planes de ingresos mensuales, pero no en renta variable.

Siempre que desee invertir en fondos mutuos de renta variable (gran capitalización, capitalización pequeña y mediana, equilibrado, temático), debe tener un horizonte a largo plazo de un mínimo de 5 años y un tiempo decente de 20 años. Estas inversiones son para cumplir objetivos específicos, como la educación de los niños, el matrimonio, la compra de una casa, un automóvil o incluso para fines de jubilación.

Los fondos de inversión de renta variable, la inversión directa en los mercados de valores generarán más del 18% en promedio, si su período de tenencia es superior a 8 años. – riesgosas pero buenas recompensas a largo plazo

PPF, EPF, bonos corporativos, rendirán entre 6 y 9% en una inversión promedio durante un período de 15 años. La exención de impuestos, la seguridad del capital, etc. son factores clave

Los depósitos fijos, las obligaciones y los bonos del gobierno generarán una declaración de impuestos del 6.5% en un período de tenencia promedio de 3 a 5 años. – seguridad del capital, pero bajos rendimientos.

“Invertir dinero es el proceso de comprometer recursos de forma estratégica para lograr un objetivo específico”. – Alan Gotthardt, The Eternity Portfolio.

“En tiempos de destrucción, crea algo”. – Maxine Hong Kingston


Con respecto a su elección del fondo de renta variable a largo plazo de Axis, es un esquema ELSS. Es un buen esquema y un buen desempeño, pero si desea invertir en Ahorro de Impuestos, elija PPF u otros esquemas.

Sukanya Samruddhi Yojana por Gopal Kavalireddi sobre Todo sobre inversiones e instrumentos de inversión en India

Fondo de Previsión Pública (PPF) de Gopal Kavalireddi sobre Todo sobre inversiones e instrumentos de inversión en India

Rendimiento del fondo de renta variable a largo plazo de Axis: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuál es el rendimiento esperado con un SIP mensual de 6000 en el fondo de renta variable a largo plazo de Axis ELSS durante 4 años?


Con respecto a la elección del fondo equilibrado, en lugar del fondo equilibrado Tata, puede optar por el fondo equilibrado SBI Magnum, ya que es la opción con mejor rendimiento. Consulta la información a continuación.


Lea también: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuánto debo invertir en fondos mutuos y en qué fondo mutuo ganar alrededor de 10cr en 25-30 años en la India?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuáles son algunas opciones de inversión de alto rendimiento para un indio empleado de 25 años?

Querido Udaykumar,

Crédito de la imagen: el mejor momento para plantar un árbol fue hace 20 años: el segundo mejor momento es ahora. El diario de los mentores

Lo mismo es cierto para la planificación financiera y la inversión.

No se preocupe por el “momento del mercado”, especialmente cuando invierte a largo plazo e invierte a través de SIP / STP. Tampoco le creas a ningún “experto del mercado” que afirme saber cuándo los mercados subirán y bajarán y cuánto. Si lo hicieran, serían las personas más ricas del mundo. No son. El tipo (Warren Buffett) que dice que no puede predecir los mercados, es.

Preocúpese por el “tiempo en el mercado” es decir, por cuánto tiempo está invirtiendo.

¿Cómo decidió el plazo de 5 años para estas inversiones? ¿Son para una meta que está a 5 años? Si aún no formó metas y planificó bien sus finanzas, hágalo primero y alinee sus inversiones con esas metas y planes.


Aquí hay una guía aproximada basada en el tiempo hasta la meta:

Corto plazo – 1 a 3 años:

Fondos de deuda a corto plazo / depósitos fijos bancarios

Mediano plazo – 4 a 7 años:

Combinación de fondos de deuda y patrimonio con una porción de deuda mayor

Largo plazo -8 a 14 años:

Combinación de fondos de deuda y capital con una porción de capital más alta

Muy largo plazo – 15 años o más:

Fondos de capital

Espero que esto ayude. ¡Todo lo mejor!


Para asesoramiento profesional (tarifas a pagar), puede contactarme:

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Es comprensible que te asuste la caída del mercado que obviamente impulsa los rendimientos de los fondos mutuos.

Con respecto a la caída del mercado, se está haciendo una gran comparación con el tipo de caída que vimos en 2008. Así que decidimos recoger el gráfico mensual de Nifty para comparar realmente este otoño con lo que vimos en 2008 y una corrección posterior que presenciado en 2010-11. Cuadro a continuación:

Esta es una tabla mensual, así que aquí hay algunos datos para deducir de esta tabla:

2008 En 9 meses, Nifty se estrelló en 4094 puntos, lo que está cerca del 65%. El rally comenzó a partir del mes siguiente. Pero si se mira de cerca, también se puede decir que el repunte del mercado que comenzó a partir del mes 14 no miró hacia atrás. Entonces uno puede argumentar que el mercado estuvo en corrección durante 13 meses.

2010-11: en 13 meses, Nifty se estrelló en más de 1800 puntos (cerca del 28-29%). El rally comenzó a partir del 14º mes. Entonces se puede decir que el mercado se mantuvo en corrección durante 13 meses.

2015-16: este es el décimo mes. El mercado se ha desplomado cerca de 1800 puntos (cerca del 19-20%).

Al analizar esto, algunos analistas han dicho que esperan que los mercados toquen fondo en abril (que es cuando completamos 13 meses de caída del mercado) y al observar la caída porcentual de 2010-11 también esperan que los mercados corrijan aún más. Pero, no es raro ver las correcciones para que coincidan en términos de amplitud también en lugar de términos de% de retorno de edad. Por lo tanto, algunos analistas (incluidos nosotros) sienten que, en términos de cantidad de corrección, ya estamos en una zona donde satisfacemos los requisitos de amplitud de corrección y debemos tener cuidado de esperar niveles mucho más bajos. Por lo tanto, debemos tener cuidado de quedar atrapados en un rally inesperado.

Si bien hay incertidumbre acerca de dónde podría detenerse esta caída, pocas conclusiones parecen ciertas:

R. En comparación con la caída de 2008, la caída de 2015-16 solo ha sido una decepción, especialmente si observa la distancia recorrida por el mercado en un tiempo comparable.

B. También parece haber más similitud de este otoño con la caída 2010-11 en lugar de la caída 2008.

Entonces, ¿es posible un crash como 2008? Claro que puede suceder, en el sentido de que hay muy poca limitación con respecto a lo que no puede suceder en los mercados financieros. Pero por lo que hemos visto hasta ahora, parece poco probable.

La clave en momentos como estos es qué tan bien ha manejado sus ahorros y qué tan bien ha manejado el dinero que ha invertido en el mercado. Si no ha sido demasiado codicioso para invertir todos sus ahorros en el mercado (peor aún si pidió prestado dinero para ponerlo en el mercado para ganar dinero rápido), si se despierta mañana y ve que los mercados han llegado al circuito inferior, Estaría decepcionado pero no destruido. Algunos incluso pueden verlo como una oportunidad. Si no, desafortunadamente no hay nada más que noches de insomnio hasta que el mercado salga del bosque.

Si bien la caída puede parecer totalmente inesperada, en realidad estábamos anticipando esta caída y una situación de pánico, lanzamos un video sobre lo mismo en diciembre. Aunque nos equivocamos en el momento (esperábamos que las cosas cambiaran antes del 4 de enero y luego tuvimos que revisar nuestros objetivos de precios alrededor del 23 de diciembre ya que la situación de “pánico” no se materializó, pero el mensaje sigue siendo el mismo, esperábamos que los mercados caen por debajo del soporte 7530 y probablemente no caigan por debajo del nivel 7130 (lo que llamamos el rango de soporte de Modi Era) .Puede acceder al video aquí:

Si se sorprendió por el repentino movimiento ascendente del 22 de enero, publicamos un informe anticipando lo mismo el 20 de enero (inmediatamente después del cierre del mercado):

Nifty: Posiblemente terminando la finalización del patrón diagonal hoy – Indian Insight

La conclusión es que debe comenzar a invertir ahora … comience invirtiendo regularmente, tome un sorbo, este es probablemente el mejor momento para prepararse para obtener buenos rendimientos. A medida que el mercado gira, está listo para una recuperación importante que potencialmente puede generar rendimientos del 30-40% en los próximos años.

Perspicacia india

Es un buen momento para comenzar las inversiones en fondos mutuos o cualquier otra inversión relacionada con el mercado. Los mercados han alcanzado un mínimo y seguirá siendo bajista. Los mercados bajistas son un buen momento para invertir. Cuando los mercados suban después de este período bajista, podrá aprovechar al máximo en términos de rentabilidad. Esa es la ventaja de invertir ahora.

En lo que respecta a los rendimientos negativos, no todos los fondos mutuos han dado rendimientos negativos. Incluso si lo hicieran, las inversiones a largo plazo no deberían verse afectadas debido al mal desempeño en un año. Los fondos mutuos de renta variable han generado el mayor rendimiento entre todas las categorías y los inversores que han permanecido invertidos en todo momento han podido aprovechar al máximo.

Si desea invertir, comience ahora y permanezca invertido el mayor tiempo posible. Debido a que los rendimientos se generan a través de la capitalización, el tiempo invertido es más importante que la cantidad invertida. Aquí hay algunos enlaces que lo ayudarán a conocer los fondos en los que desea invertir, ¡un poco mejor!

Axis Long Term Equity Fund – Dividend, Tata Balanced Fund: una de las mejores opciones para los inversores de fondos equilibrados, Franklin India Prima Plus-Growth aquí están los enlaces que lo ayudarán a comprender mejor los fondos. ¡Espero que esto ayude!

Priyanka Chakrabarty

http://www.advisorkhoj.com

Gracias por A2A

Puede optar por la inversión de fondos mutuos y obtener las unidades con un bajo NAV. Las siguientes son sugerencias según su elección de fondos.

Equity Fund a largo plazo de Axis: si planea invertir en este fondo a través de SIP, también revise los detalles sobre cómo retirarse de él después de 5 años. Este fondo es el fondo ELSS, es decir, ahorro de impuestos y, por lo tanto, viene con un período de bloqueo de 3 años. Además, cuando realiza SIP en este fondo, cada cuota se bloquea durante los próximos 3 años. Por lo tanto, debe esperar más tiempo antes de retirar dinero.

Fondo equilibrado de Tata: este es un fondo de buen rendimiento en un esquema de fondo equilibrado y obtuvo la buena calificación de CRISIL. Seguramente puede ir al fondo según mi sugerencia.

Franklin India Prima Plus: se trata de un fondo de renta variable diversificada y con buenos resultados en el pasado.

Ha elegido buenos fondos y si lo están apoyando para lograr sus objetivos, continúe.

Feliz inversión ..!

Gracias
Asuntos de fondos
[correo electrónico protegido]

Como dicen algunos de los anuncios de la compañía de fondos mutuos:

“El momento adecuado para comenzar a invertir en fondos mutuos es AHORA”

Si va a tomar la ruta SIP, nunca debe preocuparse por cronometrar el mercado. Invierta regularmente y de manera disciplinada, ignore los movimientos del mercado y mantenga sus inversiones durante un largo período de tiempo. Eso es todo lo que necesita para asegurarse de obtener buenos rendimientos de los fondos mutuos. Esto es aplicable en cualquier momento, no solo en un momento determinado.

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