Oye, amigo,
No soy un experto en crowdfunding, de lejos, pero cuando estaba explorando algunas de las principales plataformas de crowdfunding, no vi ningún requisito de que usted fuera de los EE. UU.
Por cierto, sabes que puedes usar dos tipos de crowdfunding, ¿verdad?
- ¿Puedo abrir una empresa de inversión a los 18 años si soy mi único cliente y todo el dinero invertido será solo mío?
- ¿Qué significa recaudar fondos de los mercados de deuda o de renta variable?
- ¿Qué empresas de capital riesgo están invirtiendo activamente en marihuana a partir de 2017?
- ¿Por qué las acciones preferentes pierden prioridad para cada ronda de inversión?
- ¿Hay inversores / VC que brinden liquidez al fundador de SaaS en una Serie A?
- Donaciones
- Crowdfunding de equidad
El segundo es más adecuado para empresas con algún tipo de tracción, si recién está comenzando, tal vez no sea para usted TODAVÍA.
Cuando se trata del primer tipo, Donaciones, puedes ir con varios jugadores, además de los 3 que voy a enumerar. Permítanme compartir un artículo que escribí hace algún tiempo sobre este tema:
Primero, una breve descripción:
– El Crowdfunding de Donaciones es el crowdfunding clásico como ya hemos mencionado. Decide comenzar una empresa específica y le pide a muchas personas que le den pequeñas porciones individuales de dinero, para que pueda llevar a cabo el desarrollo de su proyecto.
– El crowdfunding de equidad presenta una perspectiva diferente: en lugar de tener personas que le hagan donaciones porque creen que el proyecto que está creando tendrá un impacto positivo en sus vidas o en la vida de otra persona, en el crowdfunding de equidad, simplemente estamos hablando de una herramienta de inversión: un herramienta financiera
Déjenos detallar un poco el crowdfunding de capital porque generalmente es el más difícil de entender.
Entonces, creo que las tres plataformas de crowdfunding de capital más grandes y relevantes son:
– Equity Crowdfunding Deals | Crowdfunder
– Sembradoras | Invierta en línea en startups a través de crowdfunding de capital
– Plataforma líder de crowdfunding empresarial
Para garantizar que comprendamos cómo funcionan estas plataformas, las veremos desde el punto de vista del inversor, en lugar del punto de vista de la startup.
Esta no es una clase de finanzas, pero lo primero que debe entender es que los inversores buscan plataformas de crowdfunding de capital principalmente para diversificar su cartera. Esto significa que en lugar de invertir solo en valores, bonos, acciones, etc., también están agregando un nuevo canal que es Empresas. Es Capital de Riesgo, por lo que no quieren asignarle una gran proporción de sus activos, pero está bien invertir algo de dinero allí.
Entonces, si tengo algunas docenas o cientos de miles de dólares para invertir y estoy buscando diversificar mi cartera, puedo ir, por ejemplo, a Seedrs | Invierta en línea en startups a través de crowdfunding de capital y veré las startups que recaudan dinero allí.
Ahora, tengo tres formas de invertir dinero en crowdfunding de capital:
– Equidad pura
– Deuda convertible
– Fondos
El primero parece bastante sencillo, ¿verdad? Contribuiré a su negocio con 10k $ y, a cambio, tendré acceso, por ejemplo, al 1% de su empresa. ¿Suena justo?
Ahora, aprovechando el hecho de que estamos un poco más orientados a las finanzas en esta lección, permítanme presentarles una breve introducción sobre la equidad, y no se preocupen porque abordaremos esto con mayor detalle cuando hablemos de Inversores en La tercera parte.
Verá, cuando normalmente nos referimos a Equity, estamos hablando de cómo se dividen las acciones de la compañía. Sí, aunque cuando recién comienza no tiene acciones en una bolsa de valores, el hecho es que su empresa ya tiene una distribución de capital. Podríamos, por ejemplo, ver a su empresa como si tuviera solo 100 acciones. Inicialmente, los fundadores tienen las 100 acciones, pero a medida que pasa el tiempo y otros inversores financian la compañía, requerirán algunas de las acciones para ellos, reduciendo gradualmente la participación del propietario.
Algunas de las dudas más comunes son:
- ¿Qué significa tener una participación en el capital? – Verá, el 1% del capital significa que este inversor posee el 1% de su empresa.
- ¿Y qué podemos hacer con Equity? – Normalmente, nada a menos que venda sus acciones.
- ¿Pueden los inversores retirar dinero de la empresa a través de Equity? – No, eso no sucederá a menos que en los términos de gobierno de la empresa se diga que el propietario del capital tiene el derecho de retirar su proporción correspondiente del flujo de caja libre al final del año. Pero, en la gran mayoría de los casos, esta cláusula nunca será escrita por los propietarios.
Pasando a la deuda convertible.
Ya hemos hablado sobre las notas convertibles en la lección anterior, y en este caso, la deuda convertible como muchas similitudes, pero algunos matices son diferentes.
Un inversor en Seedrs puede comprar DEUDA de su empresa que se convertirá en un% en capital cuando recaude fondos en una ronda futura.
Wow, ok, ¿qué demonios acabo de decir, verdad?
Cuando un inversor compra acciones en un negocio, el precio de compra de las acciones implica una valoración de la empresa. Por ejemplo, si un inversor compra una participación del 10% en una empresa y paga $ 10,000 por esa participación, esto implica que la empresa vale $ 100,000.
Invertir en una campaña convertible le permite invertir hoy, con su inversión convirtiéndose en capital en el futuro, con un descuento en comparación con otros inversores.
Por ejemplo, si invierte $ 1,000 en una campaña convertible en Seedrs, y un nuevo inversor invierte $ 1,000 en el momento de la nueva financiación, recibirá más acciones que el nuevo inversor.
Ahora, esto también varía un poco, puedes tener diferentes versiones. Por ejemplo, en algunas plataformas, puede ser como el ejemplo que le di en este momento, pero en otras, puede que no exista una tasa de interés además del monto invertido y no tendrá que pagar el préstamo, todo lo que debes hacer es concentrarte en recaudar dinero en una ronda futura.
¿De acuerdo? Por lo tanto, varía un poco, y le aconsejo que preste atención a estos detalles y, si es posible, consulte siempre a alguien que tenga más experiencia en esto o tenga experiencia en finanzas o haya estado trabajando como analista de inversiones, algo así como esto, solo para asegurarte de que estás entendiendo en lo que te estás metiendo.
Definitivamente no es un gran problema, solo debemos tener cuidado para asegurarnos de conocer los contornos de la operación.
Debido a que esta es definitivamente una excelente manera de financiar su negocio, he visto a muchas compañías que utilizan crowdfunding de capital, incluso más de una vez en un período de 2/3 años.
Fondos
Ahora, los fondos son bastante simples de explicar. En lugar de invertir en una sola startup o empresa, invertiré en las capacidades administrativas del equipo que ejecuta la plataforma, o, en algunos casos, en un equipo de capital de riesgo.
Cuando invierte en un fondo de Seedrs, se convertirá en accionista de cada una de las empresas subyacentes que elija el organizador o administrador del fondo.
Ellos son los que seleccionarán en qué compañías invertir, con el objetivo final de generar un rendimiento superior al promedio para mí, como inversor.
De esa manera, no necesito gastar un gran esfuerzo tratando de entender cuáles son las mejores compañías para invertir, la plataforma lo hará por mí y usará mi dinero para invertir en un conjunto de compañías.
Ahora, volvamos al crowdfunding en general, y déjenos profundizar en cómo puede usar estas plataformas para su negocio:
– En primer lugar, obviamente puede usarlo para validar su idea de negocio.
– En segundo lugar, puede usarlo para financiar su negocio, a pesar de que generalmente es más exigente porque no necesitará una gran cantidad de dinero para validar una idea, mientras que para financiar un negocio puede requerir algo de dinero en efectivo.
De cualquier manera, definitivamente recomendaría que comience con donaciones, no solo porque será más simple, sino también porque el crowdfunding de capital está más orientado hacia empresas que ya tienen ventas y tracción; Funciona más como un inversor, al final del día.
Entonces, imaginemos que desea validar su idea y financiar su negocio, si es posible.
¿Cómo debes proceder?
Creando una campaña
Ok, entonces, lo primero que debes hacer es elegir una plataforma. Siendo así, déjame darte algunas luces cuando se trata de qué tipos de plataformas puedes encontrar:
– Kickstarter
– Kickstarter es considerado por muchos como la plataforma de crowdfunding número uno.
– Funciona a través de donaciones y es realmente bastante simple de usar.
– Sin embargo, hay una pequeña limitación: si no está creando un proyecto relacionado con la creatividad, las artes, la música, el video o incluso alguna tecnología realmente innovadora y disruptiva, podría ser más complicado recaudar dinero aquí.
– Esta es la plataforma perfecta para quién está tratando de recaudar dinero para un proyecto personal relacionado con las artes.
– Es la plataforma típica de todo o nada, lo que significa que si al final del tiempo de la campaña no logra su objetivo, todo su dinero será devuelto a los contribuyentes y no ganará nada.
– GoFundMe
– El n. ° 1 para los sitios web de crowdfunding y recaudación de fondos es mejor conocido por su uso en causas personales y eventos de la vida, como educación, tratamiento médico, equipos deportivos, etc., básicamente, todo lo relacionado con el impacto social y la humanidad.
– Tiene 5 minutos de soporte garantizado, lo cual es increíble para ayudarlo a comenzar
– La experiencia del usuario está optimizada para compartir, lo cual, como veremos, es bastante importante ya que el crowdfunding generalmente depende de hacer correr la voz
– Y lo único menos positivo es que requiere que tengas una cuenta de Facebook, pero diría que no es un gran cuello de botella.
– IndieGoGo
– Indiegogo: el mayor sitio global de crowdfunding y recaudación de fondos en línea es el que tiene las tarifas más altas en las transacciones, con una tarifa de plataforma general del 5%, un 3% más 30 centavos por transacción de tarjeta de crédito y una tarifa del 3 al 5% para las transacciones de PayPal.
– Pero lo bueno es que es una plataforma abierta a todo tipo de proyectos en todas las industrias, generalmente con objetivos de financiación más bajos. Ahí es donde deriva el nombre Indie, por cierto.
– Uno de los aspectos positivos de IndieGoGo es que, incluso si no cumple con su objetivo de financiación, seguirá reteniendo el capital que se le otorgó, incluso si ese es el 5% de su objetivo total, que naturalmente puede venir a la mano.
– También es una gran plataforma cuando se trata de información y análisis
– Y un aspecto no tan bueno es que tiene menos tráfico y una reputación de menor calidad.
Ahora, hay muchas otras plataformas que podríamos mencionar, como RocketHub , Razoo y Fundify . Todo esto funciona en un modelo basado en donaciones. Por ejemplo, este último Fundify es excelente para ayudarlo a conectarse con inversores potenciales para su negocio, así que si tiene tiempo, no olvide registrarse en su portal, porque no tiene nada que perder, ¿verdad?
Ok, entonces lo primero para comenzar definitivamente es elegir la plataforma correcta.
Entonces, la segunda cosa que debes considerar es:
¿Cuánto va a pedir? ¿Cuál es su objetivo?
Y este es crítico, por una serie de razones:
– Si elige una cantidad de dinero demasiado alta, es probable que las personas no vean su proyecto como creíble e incluso piensen que está tratando de ganar dinero con el crowdfunding. Debe ser lo más pragmático y serio posible.
– Si estás en una plataforma de todo o nada y eliges una gran cantidad de dinero y no alcanzas el 100% de tu objetivo, no obtendrás nada al final del día.
– Si elige una cantidad de dinero demasiado baja, también enfrentará algunas limitaciones: desea asegurarse de pedir suficiente dinero para poder lograr lo que está haciendo.
Entonces, como siempre, la clave está en el equilibrio, y aquí no puedo ayudarlo mucho más porque dependerá exclusivamente de su idea de negocio específica.
Un tercer punto que es crucial en el crowdfunding es, naturalmente, nuestra promoción de viejos amigos.
Aquí está la cosa: a pesar de que todas estas plataformas tienen más de 25 millones de visitantes por mes, se crean demasiadas campañas por día.
Por lo tanto, tendrá que correr la voz acerca de la campaña de crowdfunding que está haciendo, ya sea que esté buscando financiar su negocio o simplemente validar su idea.
Siendo así, hay 3 acciones principales que puede tomar para promover la campaña:
– Redes sociales: obviamente, tuvimos que mencionar las redes sociales, ya que probablemente sea la que más impacta el éxito de su recaudación de fondos con cada acción que asciende a un promedio de 30 $.
– Cobertura de medios: una excelente manera de atraer mucha atención a su campaña es coordinar su lanzamiento con algunas noticias en los medios. Esto no es tan difícil como parece, hay miles de periodistas ansiosos por encontrar noticias interesantes para agregar a sus revistas o periódicos en línea. Todo lo que necesitará es algo fuera de lo común que valga la pena mencionar y debería poder ver su campaña cubierta en 2 o 3 editores en línea.
– Publicaciones de invitados: ahora, suponiendo que tenga un sitio web y, una vez más, que está creando algo diferente, nuevo, notable, impactante para la sociedad, etc., también puede comunicarse con bloggers o propietarios de sitios web conocidos para promover su trabajo a través de publicaciones de invitados que realmente agreguen valor a sus audiencias. Recuerda que no es publicidad, estás escribiendo un artículo que pueden presentar en su sitio web sobre la causa que estás defendiendo y, por cierto, si el lector quiere apoyarlo aún más, puede donar a tu campaña de crowdfunding.
¿Tiene sentido?
Entonces, ahora que casi estamos terminando la lección del capítulo sobre Crowdfunding, ¿quién crees que se beneficiará más de este canal para recaudar dinero?
Bueno, en mi opinión, aquí hay algunos de los rasgos cruciales que su idea de negocio debería tener:
– Debe ser nuevo, importante, diferente, innovador, etc. Si está creando algo que todos ya saben y no tiene un impacto en la sociedad, no generará suficiente entusiasmo a su alrededor. Entonces, este es el canal perfecto para las startups que desean tener un impacto y representar una causa importante.
– También es una gran plataforma para quien no tiene mucho tiempo, ya que la promoción no debería tomarle demasiado tiempo y no necesita trabajar en la campaña todos los días, por lo que puede continuar concentrándose en su trabajo diario mientras ocurren las donaciones.
– Desde el punto de vista de la equidad, este es un buen vehículo de capital para aquellos que no saben cómo llegar a los inversores, no quieren invertir mucho esfuerzo en él o no sienten la necesidad de dinero inteligente.
Una nota final sobre el dinero inteligente: en el mundo empresarial, mencionamos constantemente este concepto, el dinero inteligente, cuando se trata de encontrar un inversionista que realmente tenga conocimiento sobre su negocio o industria específica y, además del dinero, también puede entregar una gran cantidad de dinero. experiencia y conexiones que pueden ser críticas para el crecimiento de una startup.
Espero que haya ayudado!
Si necesita más consejos, hágamelo saber a través de [email protected].
Si encuentra la información perspicaz, no olvide suscribirse a Build Your Dream Company para que pueda mantenerlo informado sobre la recaudación de dinero. De nada a bordo.
Todo lo mejor
-Pedro