La idea errónea común sobre los fondos mutuos es que solo invierten en acciones. Los fondos de inversión se clasifican en fondos de acciones, equilibrados y de deuda. El tipo de inversión en cada una de las categorías varía y, por lo tanto, el término de riesgo asociado también variará. Podemos ver las amplias categorías de fondos mutuos en India,
Fondo de inversión de capital;
Los fondos de inversión de renta variable solo invierten en renta variable o en el mercado de valores. Una parte se mantiene como efectivo para liquidar los canjes. Esto a su vez tiene varios otros tipos, como Gran capitalización, Pequeña y mediana capitalización, Sectorial, fondos cerrados, etc. Más del 90% de las tenencias se compone de acciones. Cada fondo se habría iniciado con un tema y el fondo no se desviará de él, por ejemplo, el “Fondo SBI Bluechip” es un fondo orientado a una gran capitalización y sus participaciones consisten principalmente en acciones de gran capitalización y en los lazos pueden tener capitalización pequeña o mediana cepo.
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Gorra grande, gorra media o gorra pequeña :
Una empresa que cotiza en el mercado de acciones de India tendrá capitalización de mercado y, en función de ello, se identificará como acciones de gran capitalización, capitalización media o capitalización pequeña. Por ejemplo, TCS, Reliance se llama gran capitalización ya que tiene una mayor capitalización de mercado
Riesgo: El riesgo asociado con los fondos de capital es alto y puede elegir este tipo de fondo si puede permanecer invertido por un período de más de 3-4 años o planificar sus objetivos a largo plazo.
Equilibrado;
El Fondo Mutuo Equilibrado tendrá el 65% de su inversión en acciones o bolsa de valores y el 35% restante en Bonos o fondos de deuda. El concepto de capital del 65% debe ser claro, tal como lo hemos visto en la categoría anterior.
Los fondos de deuda no son más que los fondos que proporcionan rendimientos mejores que las tasas de interés vigentes. Dependiendo de la situación, el componente de la deuda varía pero no supera el 35%. La ventaja de este fondo es que durante los mínimos del mercado compran acciones que están disponibles a un precio más barato y siguen manteniéndose hasta que alcanzan su máximo, por lo tanto, la ventaja es más alta en la categoría para aquellos que desean obtener beneficios del capital junto con la deuda.
Riesgo: El riesgo asociado con el fondo equilibrado es menor en comparación con el capital, pero el riesgo inherente del fondo de capital se mantiene en esto también ya que a veces compran más rendimientos de persecución de pequeña o mediana capitalización.
Fondos de deuda;
Los fondos de deuda proporcionan rendimientos más seguros en comparación con los fondos de capital y balanceados, por lo tanto, los retornos de los fondos de deuda no pueden compararse con los fondos de capital o balanceados y pueden proporcionar mayores rendimientos durante el período de caída de intereses.
Una lógica simple que se puede aplicar es cuando se reduce la tasa de interés RBI, los fondos de deuda funcionarán mejor o se generarán mayores retornos y cuando se eleva la tasa de interés RBI, los rendimientos de los fondos DEUDAS caerán. Esto se puede usar para comenzar a ahorrar una cierta cantidad del salario o se recomienda para inversores conservadores, se puede utilizar para personas que invierten durante un período de 2-3 años o más.
Al igual que las acciones, aquí también hay diferentes tipos de fondos de deuda disponibles, como fondos líquidos, fondos de deuda a corto plazo, fondos de deuda a largo plazo, fondos de oportunidades de crédito, etc.
Riesgo: el riesgo asociado con los fondos de deuda es que, aunque esto se llama más seguro, los rendimientos no están garantizados ya que las tasas de interés a veces pueden ser negativas. Así que tenga cuidado al elegir fondos de deuda y consulte a su Asesor financiero