La respuesta es, obviamente, no realmente simple, y está incrustada en otra pregunta: ¿Cuál de los DOS fondos le resulta más barato, y más rápido, y sin embargo no aumenta sus riesgos posteriores al fracaso ? ¿ Dios no lo permita?
Todo dinero tiene un costo. Si es tu propio dinero; es posible que renuncies al menos entre un 4% y un 6% de interés ( dependiendo de la parte del mundo en la que te encuentres), si lo incorporas a tu startup. Si es solo 4% – 6%, realmente, y tienes suficiente de ese dinero; entonces este seguro es el dinero más barato. Pero, ¿deberías seguir adelante y poner todo en tu empresa? ¿Qué pasa si fallas? Estarías en la calle, con poco o nada a lo que recurrir. Esto se llama bootstrapping y llamaremos a su Opción A.
Si el fondo se está transmitiendo desde una fuente externa, averigüe cuál es el dinero que viene como: un préstamo a corto plazo ( Opción B ); un préstamo a largo plazo ( opción C) ; o una inversión contra el patrimonio de la empresa con participaciones de control ( Opción D ); o una inversión contra el patrimonio de la empresa con una participación equilibrada, reconociendo su Equidad de sudor ( Opción E ).
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Las opciones de financiación BE definitivamente son más caras que la Opción A , porque están reduciendo su participación y, al final, pueden llegar a ser mucho más de lo que cuestan los préstamos. Agregue también el hecho de que pueden tardar mucho más en fluir, gracias a un proceso de diligencia debida elaborado y a menudo frustrante. Si esta es su primera ronda de financiación y realmente tiene un presupuesto reducido, esto puede resultar aún más frustrante ya que tiene que hacer su valoración y plan de negocios realmente tan bien como los VC o los PE quieren verlos. . Pero estas opciones tienen una puntuación realmente alta en el frente de desviación de riesgo, y eso hace que valga la pena sudar. De estos, considero que la Opción B es mala y, en general, no es una buena opción a menos que ya haya terminado con la mayoría de los fondos, y solo necesite un último empujón final para llegar al mercado, y sabe que está allí, así que no no importa
Las opciones CE son buenas, dependiendo de sus propias circunstancias y de la visión que tenga de su negocio. Un negocio en torno a una idea sólida con flujos de ingresos fuertes y predecibles haría que la Opción C (deuda a largo plazo, probablemente la mejor opción), ya que no se exponga al riesgo posterior al fracaso ni pierda el control de la participación, suponiendo que sus márgenes brutos sean buenos suficiente, y alcanzas la escala crítica lo suficientemente pronto.
Sin embargo, si su negocio gira en torno a una idea nueva pero brillante, con flujos de efectivo impredecibles, las Opciones D y E se ven bien, con una pizca de Opción A incluida. De hecho, si está en alguno de los mercados emergentes o ¡Los mercados desarrollados, las opciones D (inversión contra capital) y E ( inversiones contra capital de riesgo ) son probablemente los más viables o viables también! Pero también hay algunos spoilers aquí. Por lo general, la deuda es difícil de obtener para las empresas basadas en ideas o es demasiado costosa ya que su perfil de riesgo es más alto. Además, 9 de cada 10 veces, la deuda, a menos que provenga de un miembro de la familia o de fuentes informales, debe estar respaldada por alguna garantía.
Por lo tanto, en el juicio final; siempre es mejor invertir un poco de su propio dinero en la Opción A para establecer una presencia física básica y formal de su negocio (como oficina, muebles, señalización, dos empleados, y sí, PRODUCTO), y utilizar la Opción C de deuda a largo plazo para ir -al mercado y ampliarlo, si puede obtener prestamistas o deudores. Además, será un regalo del cielo, si puede llegar a un acuerdo con el inversionista, la opción de convertir la deuda en patrimonio después de un cierto período, si el inversionista lo desea, con la condición de que la decisión final le corresponda a usted, la compañía participada . Eso es solo para arriesgarse contra el pago del principal a raíz del mal tiempo que afecta a su negocio.
Si no viene la deuda, solo tiene las opciones D y E excluidas: aprovechar PE, o diversos inversores privados con capitalistas de riesgo o capitalistas de riesgo.
Eso es lo más lejos que puedo llegar sin saber acerca de sus planes comerciales. En caso de que tenga preguntas específicas que hacer, envíeme un correo electrónico o envíe un correo electrónico a [email protected].
Gracias por la pregunta! 🙂 🙂