Si quiero invertir $ 5,000 como un nuevo inversionista ángel, ¿qué posibilidades tengo de obtener ganancias en 5 años, suponiendo que la empresa se vea bastante bien en papel?

Esa es una pregunta difícil. La gran mayoría de los inversores ángeles que conozco realmente invierten como parte de entretenimiento, parte de inversión. Sí, les gustaría obtener un retorno, pero generalmente son lo suficientemente ricos, realmente no importa tanto (excepto cuando la esposa se queja). Creo que las inversiones son auxiliares para tener la oportunidad de ayudar a una startup a crecer, prestar su experiencia y (potencialmente) participar en un éxito. Por otro lado, hay ángeles que lo han hecho muy bien (en el sur de California, hubo un grupo de los Tech Coast Angels que tuvieron un éxito fenomenal en la salida a bolsa de Green Dot, su salida más exitosa de la historia, y también la mayor salida para Sequoia Capital 2010, que convirtió su muy modesta inversión de ángeles y semillas en apuestas multimillonarias.) De manera anecdótica, hablando con la mayoría de los ángeles, sin embargo, es muy probable que pierdan sus inversiones, con el extraño éxito aquí o allá.

Si has estado en Las Vegas, Atlantic City, Monte Carlo … probablemente puedas relacionarte con esto. Las probabilidades de obtener un ROI positivo en 5 años con una sola inversión de $ 5K es como alcanzar 777 en una máquina tragamonedas. es mejor elegir una acción que le guste e invertir en una empresa pública. La mayoría de los inversores ángeles que participan en algunas de las redes más grandes generalmente se esfuerzan por acumular una docena de inversiones (generalmente en el rango de más de $ 25K) durante un período de tiempo para maximizar su potencial de golpear un jonrón, o al menos un par de golpes de base. Por cada 10 inversiones, una o dos (dos son muy optimistas) podrían alcanzar un rendimiento de 5x – 20X o mayor, algunas se mantendrán allí y posiblemente alcanzarán el punto de equilibrio y las demás perderán toda su inversión. Y esto está siendo muy optimista.

Muchos inversores ángeles creen que con su conjunto de habilidades, contactos … que pueden afectar positivamente las probabilidades y que pueden mover un poco la aguja. Pero la verdad es que la mayoría de las empresas en etapa inicial fracasan y los inversores pierden toda su inversión. Toco varios temas de inversión ángel en mi blog http://garyjrowe.com y también puede referirme al grupo ángel en el que participo con algunas pautas para inversores y empresarios en http://www.techcoastangels.com

Buena suerte.

Tengo una amiga que solo invierte £ 5000 (estamos en el Reino Unido) y ha ideado una estrategia muy compleja y efectiva para que esto funcione para ella. Ella está haciendo un total de 100 inversiones en los próximos años, y ha decidido extender su riesgo para maximizar las posibilidades de obtener una TIR del 20% que es posible si la inversión de ángel se realiza bien.

Ella se da cuenta de que el monto de su inversión la descalificaría de cualquier trato decente. Nadie está dispuesto a cambiar el tiempo que implica tratar con un inversor adicional por una inversión tan pequeña, cuando hay otras opciones. Entonces, en cambio, ella ha formado su propio sindicato de ángeles. Esto ha tomado mucho tiempo y mucha energía en su nombre. Soy uno de los miembros: he trabajado con grupos de mayo a lo largo de los años, pero este es el único que he encontrado que contiene personas de ideas afines, con intereses totalmente alineados. Invierto £ 50,000 por trato. Hay otros que invierten grandes cantidades, como yo.

El fundador del sindicato, que es extremadamente inteligente, hace la debida diligencia y representa al grupo. La toman en serio por ambas razones y, por lo tanto, si decidimos invertir, su monto de £ 5000 no puede ser ignorado. Desde mi punto de vista, esto coincide perfectamente con mi propio proceso de inversión (Mi enfoque a la tecnología Angel Investing – por Ivan Mazour), así que ahora canalizo todo el flujo de negocios que llego directamente al sindicato, al igual que los otros miembros.

Se han cubierto los detalles de los rendimientos de la inversión de ángel y la cantidad de negocios que debe hacer, por lo que esta es más una sugerencia para una estrategia exitosa que puede usar si está interesado en hacerlo con cantidades más pequeñas y al mismo tiempo obtener acceso a Las mejores ofertas.

Muy bajo a inexistente. La única forma posible de ganar dinero es trabajar con un grupo de ángeles experimentados en una red, y aun así es probable que solo salgas del punto de equilibrio.

Invertir en ángeles no es una inversión pasiva. Es mucho trabajo. * Alguien * necesita pasar mucho tiempo monitoreando la empresa y administrando cosas. Lo que pasa con las compañías de etapa angelical es que no tienen experiencia y, a menudo, no saben lo que están haciendo. No puede simplemente darles dinero y marcharse, debe participar activamente en el trabajo con la empresa. Si tiene una empresa que no sabe lo que está haciendo trabajando con inversores que no saben lo que están haciendo, no va a terminar bien.

Ignora el papel y habla con la gente. Una cosa sobre la inversión de los ángeles es que incluso los pequeños inversores pueden hablar con el CEO y el equipo directivo. Una de las lecciones difíciles que aprendí como inversionista ángel es que la idea de negocio no importa mucho. La gente lo hace. La primera idea de negocio podría terminar siendo terrible, pero si tienes un buen equipo, cambiarán la idea.

Por el contrario, es posible que tenga que jugar como consejero matrimonial corporativo. Perdí mucho dinero en dos compañías, que tenían ideas de negocios absolutamente estelares, y un equipo que simplemente no podía trabajar entre sí. Era puramente una cuestión de personalidad, y ya no puede dirigir una pequeña empresa simplemente mirando el papel de lo que puede dirigir un matrimonio.

Si quieres hacer una inversión angelical, debes querer algo más que ganancias. Invertir mucho en ángeles es como criar hijos o hacer una startup. No tiene sentido financieramente, pero alguien tiene que hacerlo. También mantente en ello. Ingrese una pequeña cantidad de dinero y espere perderlo, y continúe hasta que descubra lo que está haciendo.

Abordaría el problema de una manera diferente. Es casi imposible responder “¿cuáles son mis probabilidades de obtener ganancias en 5 años?” para cualquier persona, independiente de $ 5K o $ 5M, o $ 5B.

La respuesta depende de su red, diligencia, influencia, inteligencia y cierta suerte. Si fuera Warren Buffet preguntando “¿cuáles son mis probabilidades de obtener ganancias en 5 años?” vería respuestas muy diferentes de las que obtiene.

Dicho esto, estoy feliz de compartir mi enfoque basado en mis números, que pueden no ser tan diferentes de los suyos.

Primero, necesitaba darme cuenta de que el capital privado no es líquido y solo debería representar una pequeña porción de sus inversiones totales. Necesitaba seguir canalizando dinero en mi 401K y las inversiones públicas primero. Entonces, la primera pregunta, como muchos han dicho, es “¿Puedes permitirte perder los $ 5K?” ¿Es usted un inversionista calificado como lo ve el IRS? Eso significa que necesita tener suficiente poder adquisitivo o efectivo para que esto tenga sentido. Fue humillante, pero tenía que darme cuenta de que si el gobierno pensaba que no pertenecía al juego, entonces no lo hacía.

Luego, pasé un par de años invirtiendo tiempo en el espacio de financiación privada para construir una red y personas en las que confío. Me uní a un grupo de inversión de Angel para ayudar a ampliar mi alcance y beneficiarme de los puntos de vista de otras personas. Finalmente encontré un grupo Angel que da la bienvenida a pequeñas inversiones (en los $ 10K por persona por compañía) y da la bienvenida a la diligencia y es bastante conservador en su enfoque. La mayoría de los grupos de ángeles son para personas con mucho más dinero. Los grupos de ángeles tienen acuerdos de pares con otros grupos de inversión, por lo que los acuerdos ya están algo investigados. Revisamos 40 o 50 prospectos para llegar a unos pocos que se presentan al grupo Angel. De las compañías que se presentan, como 1 de cada 6 en realidad lo hace a través de la diligencia y se financia.

Así que invertimos (en términos generales) en uno de cada 300 prospectos que ya nos han sido examinados. Nuestro rendimiento promedio (después de 5 años) es algo así como 38%. No está mal, pero no hay garantías y definitivamente hay algún riesgo de ser golpeado por más $$$ y decisiones difíciles más adelante.

Todo eso es una manera larga de decir en lugar de preguntar “¿Cuáles son mis probabilidades basadas en $$$?” Creo que debe preguntar “¿Cuántas empresas potenciales puedo ver y cuánto tiempo puedo invertir?” Cuanto más trabajes e inviertas, mejores serán tus probabilidades.

AngelList (compañía) ahora ofrece fondos en línea para compañías que lo habiliten, con un mínimo de $ 1K y una tarifa de transacción de $ 250. SecondMarket envolverá su inversión en una LLC, por lo que no estará en la mesa de cap individualmente.

Dicho esto, sus probabilidades de elegir un ganador (que ofrece fondos en línea) en AngelList (compañía) y obtener esa salida en 5 años todavía es pequeño … Supongo que aproximadamente 1 de cada 36, ​​igual que la ruleta. Con $ 5K, querría hacer una sola apuesta, tal vez 2, dado el tamaño de la tarifa de transacción.

No tengo datos estadísticos que respalden esas probabilidades … la plataforma es realmente demasiado nueva para tener buenas estadísticas.

Tenga en cuenta que aún necesita ser un inversor acreditado.

Cuando se trata de invertir en nuevas empresas, su mejor opción es diversificarse. La mayoría de las startups no tienen éxito, por lo que el primer paso es gestionar sus expectativas.

La idea general es invertir en 20 empresas. Espere que 17 de ellos vayan a 0, espere que 1 o 2 tengan un rendimiento pequeño, y espere que 1 genere retornos que compensen con creces las 20 inversiones. Por supuesto, para hacer esto correctamente, necesitará usar una plataforma que le permita invertir una cantidad razonable de capital en cada acuerdo.

Te animo a que lo pruebes por ti mismo. Visítenos en Netcapital, o vea otra plataforma como WeFunder. En Netcapital, no cobramos comisiones por invertir en nuestra plataforma. Si invierte $ 100, debitaremos en su cuenta $ 100 y usted posee beneficios de $ 100 en acciones al momento del cierre. Alentamos la comunicación entre fundadores e inversores, y hemos creado una sección de comentarios atractiva en nuestras páginas de oferta para estimular la conversación.

Finalmente, sabemos que los inversores están buscando empresas impresionantes. Recientemente nos hemos asociado con Techstars, un acelerador global líder, para ofrecer compañías de alta calidad previamente examinadas en nuestra plataforma para que usted invierta.

Esta pregunta es la base en la que plataformas como AngelList, Crowdfunder y Propel (x) han construido negocios prósperos.

Estas plataformas no eliminarán completamente el riesgo (por supuesto), pero le permiten profundizar en los fundadores, el modelo de negocio, las proyecciones, la ciencia / tecnología, etc.

Invertir en un ángel es arriesgado. Período. Dicho esto, los datos son poderosos al realizar sus inversiones, por lo que recomiendo consultar las plataformas de inversionistas para mojarse los pies.

0 si su inversión es en un solo tema.

El adagio es que golpearías un jonrón en 1 de cada 20 inversiones. Entonces, a menos que esté invirtiendo en trozos de $ 250, la probabilidad de éxito tiende a 0. Si todo lo que tiene es 5K, inviértalo en un ETF y gaste 5–10h / semana trabajando en un equipo de inicio en lugar de capital o experiencia.

Ser un ángel inversionista es muy diferente a invertir en el mercado de valores tradicional. “Verse bien en el papel” es insuficiente: los buenos inversores ángeles tienen experiencia que puede aumentar las posibilidades de éxito de sus inversiones y, como resultado, existe una dinámica muy diferente entre los inversores y los fundadores. En mi opinión, la “sabiduría de las multitudes” no es un sustituto de la experiencia específica de dominio aprovechada adecuadamente para explotar las ineficiencias creadas por la migración de los mercados del siglo XX basada en la distribución física a las empresas sociales del siglo XXI.

Si una compañía lo solicita como inversionista ángel con la expectativa de que usted invierta pasivamente $ 5,000 en su compañía y obtenga una ganancia dentro de los 5 años, y todos los demás inversionistas ángeles son igualmente inversores pasivos, entonces eso me dice que la compañía es más Es probable que tenga un equipo de gestión deficiente. Puede pensar que su inconveniente es de $ 5,000, pero existe la posibilidad de que no solo pierda su dinero, sino que se le pida que arroje dinero bueno después del malo si no cumplen con sus objetivos o no cumplen con sus obligaciones.

Acabo de recibir un correo electrónico de Second Market (abajo). Parece una excelente manera de invertir tan poco como $ 5K, pero debe ser un inversionista acreditado.
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SecondMarket ahora ofrece oportunidades de inversión en compañías de AngelList, la plataforma para startups. Los usuarios de SecondMarket pueden invertir tan poco como $ 5K y comenzar a construir una cartera diversificada de algunas de las nuevas empresas de tecnología más interesantes del país.

¿Interesado? Tómese unos minutos para completar sus preferencias de inversión de SecondMarket y completar su acreditación. Los inversores acreditados podrán obtener más información sobre estas y otras oportunidades de inversión adecuadas.
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¡Espero que esto ayude!

De 6 entrevistas de podcast con inversores de semillas | Sramana Mitra en el blog One Million by One Million:

Están ocurriendo cambios en el mundo de la inversión de semillas. Algunas preguntas están surgiendo:

¿Cómo procesa el clima de inversión actual donde el capital se está moviendo más y más río arriba? ¿Cómo un ángel inversionista (o un emprendedor, para el caso) mitiga la brecha de la Serie A? ¿Cómo se analiza la manía de Unicornio? Como ángel inversionista, podría quedar enterrado bajo las preferencias de liquidación de la etapa posterior. ¿Cómo se protege a sí mismo?

Una de mis observaciones es que estamos en 2017 y ya se han construido muchas cosas. Hoy en día, no hay muchas oportunidades abiertas por ahí. Pero hay muchas, muchas oportunidades de nicho. Algunas de estas empresas deben construirse por cantidades muy pequeñas de capital: $ 1-2 millones y venderse por $ 10-15 millones. ¿Hay apetito entre los ángeles por este tipo de inversión? ¿Qué tal una muesca más pequeña? ¿Invierte $ 250k- $ 500k y vende por $ 5- $ 10M?

Los emprendedores que buscan cantidades tan pequeñas de capital para construir sus nuevas empresas deberían escuchar estas cinco entrevistas de podcast de 30 minutos con Angel Investors que comparten sus diferentes perspectivas:

Ashmeet Sidana, fundador de Engineering Capital: su fondo de riesgo en etapa inicial se centra en la tecnología de infraestructura, y tiene muchas ideas que ofrecer. Él entrega una pieza particular de sabiduría que está cerca de mi corazón. Él dice que la financiación es como un dulce. No comas demasiados dulces. El pan integral y las proteínas son clientes e ingresos. En eso debes concentrarte. Brillante analogía, ¿no te parece?

Bryce Roberts, Director Gerente, O’Reilly AlphaTech Ventures (OATV) y Fundador, Indie.vc – Bryce discute los problemas con el modelo de financiamiento de capital de riesgo y explora alternativas.

Greg Besner, fundador y CEO de CultureIQ: Greg es un emprendedor en serie y un inversionista ángel. Discutimos tanto su viaje como emprendedor, las lecciones del mismo, así como su metodología y filosofía de inversión ángel.

Swati Chaturvedi es cofundadora y directora ejecutiva de Propel (x). Analiza algunas de las tendencias clave del ecosistema de financiación de semillas como se ve desde Propel (x), una plataforma en línea donde los empresarios están conectados con los ángeles.

TM Ravi, director general y cofundador de The Hive: comparte su perspectiva como fundador de un estudio de riesgo. Nuestra discusión toca un par de cuestiones clave: el modelo frecuente de incubadora / aceleradora de clases de 3 meses, acordamos, es falso; y el futuro del trabajo: ¿utopía o distopía?

Venktesh Shukla, fundador de TiE Angels y socio general de Monta Vista Capital: habla sobre algunos cambios que ocurren en el mundo de la inversión en semillas.

Si desea iniciar un negocio con $ 5000, una aplicación de compra móvil será una buena opción para usted. Puede vender productos a través de aplicaciones móviles en iOS y Android con bajo costo para operar negocios. Con el desarrollo del comercio electrónico y los teléfonos inteligentes, los clientes reenvían las compras en línea porque es conveniente, rápido y fácil desde encontrar productos hasta comprarlos. Para comenzar un negocio de comercio electrónico, le sugiero que cree una aplicación de compra móvil para vender sus productos: ropa, zapatos, … Estos productos son populares y muy demandados por los clientes. Puede encontrar cómo construirlo con simples pasos: Cree una excelente aplicación de compra móvil para aumentar sus ventas con SimiCart – SimiCart Blog

No necesita gastar demasiado dinero y tiempo para crear una aplicación de compras, deje que los desarrolladores de Magento lo hagan por usted. Después de crear una aplicación, debe comenzar la publicidad en línea para su aplicación de compras y productos, puede usar las redes sociales como Facebook, foro para anunciar sus productos. Asegúrese de que su aplicación de compras sea llamativa con funciones completas para los clientes cuando compren. Puede encontrar una manera fácil de diseñar su aplicación aquí: utilice el tema de Zara disponible para obtener aplicaciones de compras de moda llamativas ahora – SimiCart Blog

La venta de productos a través de la aplicación de compras móvil es la tendencia actual y muchos comerciantes tienen éxito con este negocio de comercio móvil. Espero que mi consejo sea útil para ti.

¡Seguro lo hacen! Sin embargo, por lo general, la empresa en etapa inicial es fundada por alguien que tiene un sólido historial para comenzar. Además, el inversionista ángel es un inversionista activo y guía a la empresa.

No se trata de elegir ganadores, se trata de HACER ganadores.

Aunque no es exactamente lo mismo, uno de mis amigos que es profesor de finanzas y yo hicimos un análisis de las compañías de NYSE / NASDAQ cuyos valores de acciones se duplicaron en un trimestre, y de 485 casos, las acciones disminuyeron en los próximos dos años. en el 75% de los casos. Sin embargo, gracias a los rendimientos astronómicos del 5% superior, el rendimiento general superó ligeramente al mercado. La conclusión aquí es la misma para la inversión de ángeles: va a perder la mayor parte del tiempo, así que haga suficientes inversiones para encontrar un ganador y asegúrese de invertir en oportunidades de alto potencial. No es necesario que sea el único jugador, pero debe ser escalable y algo defendible para que pueda ganar muchas veces su inversión. Además, no espere demasiado tarde hasta que la valoración suba hasta el punto en que no obtenga suficiente propiedad para alcanzar ese jonrón. La buena noticia es que puede arriesgarse con muchos perdedores si puede alcanzar a un gran ganador, y la mejor noticia es que al hacer su inversión ángel, está ayudando a la economía a encontrar y hacer nuevos bienes y servicios más asequibles – Una causa tan buena como cualquier otra filantropía.

Sin posibilidades, a menos que encuentre un emprendedor:
– quien es honesto y trabajador
– ¿Quién tiene una gran nueva idea patentable?
– con altas barreras de entrada (como externalidades de red) que impiden la copia
– con un enorme negocio potencial de mercado, que crece en otros negocios o se basa en una propuesta de valor masiva (como la publicidad para Google)
– quien no tiene acceso a capital inicial, como un pueblo pequeño o un medio ambiente pobre, o que no puede pagar un desarrollador
– ¿Quién está dispuesto a reubicar el proyecto para hacerlo crecer?

Hay una startup que cumple con esos requisitos. Si está interesado en sindicar por 50K $, comuníquese conmigo a f.nazar en Gmail

También hay otro proyecto para una moneda social que podría llegar fácilmente al mercado de 8 mil millones de dólares relacionado con bitcoins, altcoins y otro dinero electrónico: pero este no tiene fines de lucro, pero podría hacerte famoso en todo el mundo (y cuánto vale eso) )

realmente depende de la compañía, la legislación del gobierno y la economía, es posible que tenga todo en el papel y una política económica repentina o una decisión del gobierno cambia las tornas … o, lo que es peor, una burbuja o caída del mercado, un ejemplo es la burbuja puntocom, sub primer accidente hipotecario y co.
La verdad es que invertir es como apostar y en la medida en que tenga todo en su lugar y las cifras y estrategias correctas, también debe tener un poco de suerte y un plan B.
$ 5,000 podrían ser muy rentables y, por lo general, debería ver el rendimiento de su inversión en aproximadamente 4 años o antes, según el mercado, el producto y la demografía objetivo.

en resumen, tus posibilidades son buenas, muy buenas … (podría darte ejemplos si lo deseas)

Creo que los inversores deberían invertir en las cosas que creen. Cualquiera puede hacer que las cosas se vean mejor en el papel, pero ¿qué pasa con quién está detrás de la idea?

Todos quieren invertir para obtener un rendimiento, pero no para hacer evolucionar una idea útil. ¿Es el dinero el único retorno valioso que uno podría obtener? ¿Cuándo dejamos de pensar en innovaciones y dedicación del emprendedor para poner el dinero primero? Por supuesto, es esencial asegurarse de que el rendimiento sea rentable, pero cada inversión debería ser rentable incluso si se produce la pérdida de dinero.

Invierta en la experiencia de ser parte de algo nuevo, invierta en alguien que crea y ponga el trabajo en la idea.

Tengo las estadísticas, la visión y una fórmula probada. Invierta en mí, 5 años es demasiado tiempo para esperar su regreso, ¿qué tal 1 año …

Transporte al aeropuerto y tours por la ciudad

Aplicación LetsGo2 – Van Nuys – Sherman oaks, CA

LetsGo2 – Aplicaciones de Android en Google Play

LetsGo2 en App Store

Puede que esta no sea la respuesta que está buscando, pero para esta cantidad, el mejor retorno de la inversión proviene de usar los $ 5000 para capacitarse en la programación de aprendizaje y hacer el inicio usted mismo.

Como se ha dicho, la cantidad es demasiado pequeña para abrir puertas con un gran potencial, por lo que, en lugar de tomar una mala decisión con pocas posibilidades de retorno de la inversión, ¿por qué no invertir en usted mismo? Al menos confía en la participada.

Y estadísticamente, educarse a sí mismo es la mejor manera de invertir dinero hoy.