Cometí el error de invertir en una forma de “selección de valores” en el pasado y perdí mucho dinero al hacerlo. Las personas mucho más inteligentes que nosotros, como el inversionista Isaac Newton, también han cometido el error.
Te insto a que no vuelvas a cometer este error. No pierdas tiempo seleccionando acciones sin tener un plan .
Estos son los dos problemas del enfoque de “selección de acciones” para invertir.
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- ¡Pasamos mucho tiempo formulando los criterios para elegir acciones, pero no lo suficiente para codificarlo en un sistema frío y despiadado que también determinará cuándo vender las acciones! En un entorno ruidoso como el de las finanzas, debemos estar preparados para vender acciones que no funcionen. Necesitamos tener un sistema para anular todos nuestros prejuicios. Tendemos a unir el ego a nuestras elecciones.
- Todos los comerciantes en la calle saben que la gestión de riesgos es más importante que la estrategia. Tomando prestada una cita de The Martian, “En algún momento, todo irá hacia el sur sobre ti … todo irá hacia el sur y vas a decir, así es. Así es como termino”. Necesitamos poner un sistema para decirnos cuándo salir y vivir para pelear otro día.
Sin hacer nada más sofisticado, sugeriría los siguientes ajustes para preservar la esencia de la selección de valores y mejorar el resultado. (No dude en elegir el que más le guste)
- Haga una lista de observación y edítela cuando tenga tiempo. Agregue una gestión de riesgo por acción, es decir, si una acción en la que he invertido cae un 20% de mi precio de compra, debería venderla y no debería comprarla nuevamente durante 60 días. Como tengo un trabajo diario bastante agitado, no soy muy disciplinado para actualizar esta lista de observación, pero después de haber puesto la gestión de riesgos, no tengo que preocuparme por eso.
- Mejora al método anterior donde uno puede usar una gestión dinámica de riesgos, donde si la volatilidad es superior al 15%, entonces reduzca la posición a la porción (15 / volatilidad actual) de lo que normalmente compraría. El método 1 es mucho mejor que la gestión sin riesgo. El Método 2 es mejor que el Método 1. Desafortunadamente, ambos requieren que uno tome la desgarradora decisión de vender algo, probablemente con pérdidas, ¡y eso no es fácil!
- Para alguien que no tiene tiempo para dedicarse a esto pero que aún quiere tener los mismos elementos y un rendimiento superior, sugeriría invertir en el Fondo de Volatilidad Mínima Global Vanguard [VMNVX]